В идеале еще при составлении договора нужно думать о том, как взыскать возможный будущий долг, если он появится. Для этого нужно убедиться в благонадежности контрагента — например, найти его на информационном портале налоговой службы (nalog.ru), сайтах судов (arbitr.ru), сервисах «Спарк» или «Контур.Фокус». Если контрагент выступает ответчиком по делам о взыскании долга или генеральный директор компании — номинал, от сотрудничества лучше воздержаться (а с предоплатой в особенности).
Включайте в договор все, что имеет значение для вас, и отказывайтесь от любых двусмысленных формулировок. Если речь о сдаче и приемке работ — четко пропишите порядок, когда они считаются сданными и когда наступает обязанность по их оплате, кто что делает и какую несет ответственность. Предположите, как можно злоупотребить условиями договора по отношению к вам, и исключите эту возможность.
Иногда недобросовестный контрагент прописывает в договоре полугодовой претензионный порядок, то есть невозможность для вас подать в суд ранее, чем через 6 месяцев после направления претензии. Это однозначно тревожный сигнал.
Как обезопасить себя заказчику:
- Пропишите четкие сроки исполнения обязательств, не предполагающие одностороннего продления со стороны исполнителя;
- Пропишите штрафные санкции за просрочку и право одностороннего расторжения договора по вашей инициативе;
- Пропишите поэтапную оплату, это удобно по нескольким причинам. Во-первых, есть подрядчики, которые после полного расчета теряют мотивацию продолжать работу и укладываться в сроки. Во-вторых, лучше платить понемногу и регулярно, чем сразу всё. К тому же в случае расторжения договора проще оказаться в роли должника, чем требовать с подрядчика отработать полученные им деньги.
- Укажите подсудность по месту нахождения своей компании — тогда вам не придется ехать в суд в другой город.
Как обезопасить себя исполнителю:
- Пропишите право приостановки работ в случае просрочки платежей. Обычно в договоре указаны конечные сроки выполнения работ. При этом даже если платежи прекратились, то исполнитель всё равно обязан выполнить работы в срок (зачастую себе в убыток, потому что вынужден пускать в оборот собственные средства) или же нарушить свои обязательства по договору, рискуя нарваться на штрафные санкции. Приостановка же работ сразу мотивирует заказчика заплатить деньги;
- Детально пропишите порядок сдачи и приемки работ и обезопасьте себя от отказа со стороны заказчика — например, внесите в договор пункт о недельном сроке рассмотрения акта приёмки-передачи; Если за этот период мотивированных возражений не появилось, работы считаются принятыми. Это убережет вас от необоснованных придирок заказчика или его попыток уклониться от подписания акта и оплаты;
- Выберите подсудность близко к вам. И заказчикам, и исполнителям в договоре нужно указывать адреса электронной почты, переписка с которых будет обладать юридической силой, а официальные письма отправлять на адрес, указанный в ЕГРЮЛ или отдельно прописанный в договоре. Также обязательно проверяйте полномочия тех, кто получает документы. Случается, что курьеры передают документы секретарю на ресепшене под роспись, а он оказывается не трудоустроен официально — в этом случае доказать в суде факт передачи документов крайне затруднительно.
Если контрагент отказывается платить
Как правило, эта ситуация не возникает на пустом месте — вы уже несколько недель или месяцев видите, что контрагент кормит вас “завтраками” и оттягивает срок платежей. Если стало ясно, что так будет и дальше — готовьтесь к борьбе.
Собрать документы
Изучите пункты договора, касающиеся приемки работ и направления претензий и проанализируйте, насколько им соответствуют документы, которые у вас уже есть. Если для обоснования требований нужны какие-то дополнительные документы, попробуйте получить их от контрагента. Например, можно отправить документы на подпись напрямую в бухгалтерию контрагента (под предлогом сдачи отчетности) или запросить у них акт сверки взаиморасчетов. Есть вероятность, что бумаги пройдут мимо руководства и будут подписаны — позже же, когда начнутся официальные претензии, к делу уже будут подключены юристы, и такой фокус не пройдет.
Цель — собрать все документы, необходимые для выигрыша дела. Пакет зависит от специфики дела, но в целом нужны договор и акты приемки-сдачи работ с подписями обеих сторон.
Когда пакет документов собран, можно готовить претензию. В ней не нужно жаловаться на сложную финансовую ситуацию или угрожать юристами и пенями — достаточно изложить основания и сумму требований. Готовую претензию отправьте на юридический адрес контрагента (если в договоре есть адрес для корреспонденции, то и на него) ценным письмом с описью вложения, прикладывать акты, договор и другие документы не нужно. Чек об отправке и опись, где указано “Досудебная претензия по договору №___ от __.__.2022 на __ листах”.
Если в договоре не прописан срок ответа на претензию, то по закону он равен 30 дням с даты отправки. МЕсяц прошел, ответа нет — вы можете подавать иск в суд.
Подготовить и подать иск
При составлении искового заявления необходимо соблюдать установленные законом требования к его форме и содержанию.
Чтобы не допустить ошибок, проверьте себя при помощи нашего чек-листа.
1. Убедитесь, что четко указаны цели, которых вы хотите достичь с помощью иска (например, взыскание долга);
2. Тщательно проверьте документы и убедитесь, что все необходимое в наличии, все реквизиты верны, все подписанты обладают полномочиями и т.д.;
3. Если с документами что-то не так — найдите способ исправить это и собрать все необходимые данные;
4. Составьте таблицу, где пропишите все вероятные контрдоводы оппонента и свои ответы на них. Так вы будете готовы к спору. Пример: иск о взыскании с заказчика долга по договору строительного подряда.
- Ваша позиция: работы выполнены и сданы вовремя, заказчику направлены акты (ф. КС-2 и КС-3) по почте, но оплаты нет.
- Вероятный контрдовод заказчика: акты он не подписал, значит, работы не принял. Кроме того, он не получил от подрядчика исполнительную документацию.
- Ваш ответ: возражений на акты от заказчика не было, поэтому, согласно п. 10 договора, работы считаются принятыми. Не переданная исполнительная документация не является основанием для отказа в оплате.
6. Направьте иск и приложения сторонам по делу ценным письмом с описью вложения, где пропишите все отправленные документы;
7. Оплатите госпошлину. Рассчитать её для Арбитражного суда можно с помощью онлайн-калькуляторов на официальных сайтах судов, там же можно найти реквизиты для оплаты;
8. Если в иске ставит подпись представитель, проверьте доверенность — полномочия, срок действия;
9. Подготовьте иск с приложениями к отправке в суд;
10. Убедитесь, что все необходимые документы в наличии;
11. Отправьте иск в суд по почте, через канцелярию суда или в электронном виде через систему «Мой арбитр»;
Какой вид судопроизводства выбрать
Для взыскания долга с контрагента судебное производство может быть открыто:
- В общем порядке. Несложный судебный процесс, если контрагент принимает участие в заседаниях, пишет возражения и обжалует судебное решение. В среднем длится полгода от подачи иска до момента выдачи исполнительного листа.
- По судебному приказу. Самый быстрый способ взыскания, работает для требований до 500 тысяч рублей и отменяется, если должник вовремя представит возражение. В этом случае придется взыскивать долг в порядке искового производства и потерять время. Рабочий способ, если вы знаете, что должник не получает корреспонденцию по юридическому адресу.
- В упрощённом порядке. Судебные заседания не проводятся, а позиции сторон заслушиваются письменно (путем строго регламентированного обмена документами). Решение суда подлежит немедленному исполнению, а на обжалование дается только 15 дней. Иногда упрощённое производство суд может назначить сам, но правильнее запросить об этом самому. Этот вариант применяется в случаях, когда дело однозначное — требования по иску признаны ответчиком (акты подписаны, есть ответ на претензию) или нет сомнений в обоснованности позиции истца.
Исполнительный лист у вас. Что делать?
Итак, вы выиграли дело. Далее возможны два варианта действий.
Передать исполнительный лист в банк, где обслуживается должник
Через банк деньги можно получить быстрее, при условии, что вы знаете, где у должника счет (их может быть несколько в разных банках). Процедура проверки в банках обычно долгая, и если ошибиться со счетом — банк отправит исполнительный лист на ваш юридический адрес, что тоже увеличит срок выплаты. Однако можно договориться, чтобы банк возвращал вам исполнительный лист не по почте, а нарочно.
Отдать исполнительный лист приставам
Этот способ более надежен. К документу нужно приложить копии решения суда и доверенности, а в заявлении указать банки, где у должника открыты счета, и потребовать разыскать и арестовать его недвижимость и транспортные средства.
Также потребуйте от приставов запретить регистрационные действия с компанией-должником — внесение любых изменений в ЕГРЮЛ. Это постановление должник может через какое-то время отменить, но оно точно осложнит ему жизнь. Дополнительно можно арестовать принадлежащие должнику доли или акции в других обществах, особенно если это активно действующие бизнесы.
Закон об исполнительном производстве позволяет судебным приставам физически вывезти имущество должника — со склада, из офиса и т.д., и выставить его на торги с целью взыскания суммы долга. Но стоит иметь в виду, что в связи с огромной нагрузкой (до 1000 исполнительных производств на одного пристава) приставы не всегда охотно этим занимаются, поэтому будьте готовы еженедельно требовать от них информацию о том, как идет работа по производству, писать жалобы на бездействие и угрожать возбуждением уголовных дел. Тогда есть шанс реально добиться чего-то помимо ареста счетов и недвижимого имущества.
Банкротство — последняя надежда получить долг
Если меры принудительного исполнения ничего не дают, сумма долга превышает 500 тысяч рублей для физлиц и 300 для юрлиц, а срок неисполнения обязательств превышает 3 месяца — можно обращаться с заявлением о признании должника банкротом (ОПДБ).
Почему это рабочий механизм:
- Для многих действующих компаний наличие заявления о банкротстве — серьезный репутационный риск. Например, в госзаказах и при заключении больших контрактов это обязательно проверяется;
- При введении процедуры банкротства руководитель сильно ограничен в полномочиях и обязан раскрыть информацию о деятельности, активах и сделках, а также дать доступ к банковским выпискам компании;
- Если должник вывел активы до процедуры, банкротство помогает признать эти сделки недействительными.
Субсидиарная ответственность
С 2017 года возможности привлечения контролирующих должника лиц (КДЛ) к ответственности выросли. Если ранее под ударом были директор и учредитель, то теперь привлечь к ответственности по долгам банкрота по признаку извлечения выгоды от неправомерных действий можно любое третье лицо, в том числе финансовых директоров, главных бухгалтеров и юристов.
Привлечь к субсидиарке можно, если КДЛ:
1. Несет ответственность за невозможность полного погашения требований кредиторов;
2. Несет ответственность за неподачу (несвоевременную подачу) заявления должника о банкротстве;
3. Несет ответственность за нарушение законодательства о банкротстве в целом — например, если должник не принял меры по оспариванию необоснованных требований кредиторов, то КДЛ несут ответственность за причиненный убыток.
Уголовная ответственность
Заявление о возбуждении уголовного дела работает либо для психологического воздействия, либо для получения в рамках доследственной проверки новой информации для суда. В самом уголовном преследовании чаще отказывают, так как невозврат долга — это гражданско-правовые отношения.
Статья 177 УК РФ устанавливает ответственность за злостное уклонение от погашения задолженности в крупном размере. Однако понятие злостного уклонения — оценочное, поэтому уголовные дела по этой статье редко доходят до суда. Статья 159 (мошенничество) применяется чаще, по ней правоохранительные органы умеют и любят работать.
Передача долга коллекторам
Под коллекторской деятельностью в России обычно понимают покупку безнадежных требований, когда возможность использования правовых механизмов уже исчерпана. При этом с 2017 года закон регламентирует порядок и границы дозволенного для лицензированных коллекторских компаний.
Продажа долга коллекторскому агенству может быть оправдана в сфере долгов по ЖКХ или долгов физлиц по просроченным кредитным обязательствам. Но для взыскания задолженности бизнеса перед бизнесом это не оправданно, потому что плюсов по сравнению с работой юриста здесь нет.
Для успешного исхода дела, рекомендуем заручиться поддержкой юристов по арбитражным спорам!
